Sellium para Servicios FinancierosSellium para Servicios Financieros:préstamos y seguros por WhatsApp, precalificados
Quien pide un préstamo o una cotización de seguro a las 22 consulta en dos o tres entidades y se queda con la que responde primero. Sellium precalifica, junta los datos y los documentos y cotiza con las reglas de tu entidad, y le pasa al asesor los casos listos para cerrar, con todo el contexto.
¿Cómo se precalifica a un cliente para un préstamo o un seguro por WhatsApp?
Se precalifica con un agente de IA de ventas por WhatsApp conectado al CRM, al core o a la plataforma de pólizas y al motor de scoring de la entidad. El agente pregunta lo que define si la persona califica (monto y plazo, o el bien a asegurar; ingresos, situación laboral y datos personales), consulta el scoring y las políticas de admisión, simula la cuota o cotiza la prima con las reglas vigentes, pide los documentos que faltan y deriva la solicitud a un asesor con el caso armado. Quien no califica recibe una respuesta clara en el momento, en lugar de un silencio.
En Servicios Financieros la diferencia la hace el tiempo hasta el sí: buena parte de las consultas llega por WhatsApp y se contesta en horario de oficina, y muchas solicitudes se abandonan antes de terminar. Sellium, el agente de ventas de la Suite Vantegrate, atiende ese primer tramo a cualquier hora y cumple las reglas de tu regulador y de protección de datos. La decisión de crédito y la emisión de la póliza siguen en manos de la entidad.
La lectura y validación de los documentos con IA la resuelve Arconte para Servicios Financieros, y la foto completa del sector, con los cinco agentes aplicados a bancos, fintechs, aseguradoras y medios de pago, está en Servicios Financieros.
Dónde se pierde la solicitud antes del sí
Los relevamos en decenas de conversaciones con directores comerciales, gerentes de canales digitales y responsables de originación de bancos, fintechs y aseguradoras.
La consulta llega de noche, la respuesta al otro día
Buena parte de los leads nuevos llega por WhatsApp, pero se contesta solo en horario de oficina. Cuando lo llama un asesor, el cliente ya consultó en otra entidad.
Solicitudes abandonadas a mitad de camino
El formulario largo, el documento que no se puede subir, la duda que nadie contesta: muchas solicitudes quedan a medio completar y nadie las retoma.
Asesores respondiendo siempre lo mismo
Tasa, cuotas, requisitos y estado de la solicitud ocupan el día del equipo comercial, que llega tarde a los casos que sí están listos para cerrar.
Casos que no califican en la agenda del asesor
Sin precalificación, el asesor arma la carpeta de alguien que el scoring iba a rechazar y pierde el tiempo que necesitaba el cliente que sí calificaba.
Cómo vende Sellium un préstamo o un seguro
Las capacidades del agente, mapeadas a cada dolor: todas operan sobre las políticas, los tarifadores y los sistemas de tu entidad, no sobre respuestas enlatadas.
Respuesta inmediata
Simula la cuota en el chat
Para préstamos personales, prendarios o líneas para PyMEs, calcula la cuota con la tasa y el costo financiero total de tu política, para varios plazos, sin mandar al cliente a otro canal.
Prima al instante
Cotiza el seguro con tu tarifador
Para auto, hogar, vida o salud, pide los datos del riesgo y cotiza la prima contra tu plataforma de pólizas, como Guidewire, Duck Creek, Sapiens o SAP for Insurance, con las coberturas que tengas habilitadas.
Filtro previo
Precalifica con tu scoring
Consulta tu motor de scoring y los burós de crédito que uses, aplica tus políticas de admisión y responde en el momento: precalificado, pendiente de revisión o fuera de política.
Carpeta completa
Junta los datos y los documentos
Pide el documento de identidad y los comprobantes de ingresos y de domicilio dentro del chat, y avisa qué falta. La lectura y validación de cada documento la hace Arconte.
Derivación
Deriva al asesor con el caso armado
El asesor recibe la solicitud en Salesforce con la simulación, el resultado del scoring, los documentos y la conversación completa, así solo le queda decidir y cerrar.
Cumplimiento
Trabaja dentro de las reglas de tu entidad
Pide consentimiento antes de solicitar datos, usa plantillas aprobadas por Meta para los mensajes que inicia la entidad y registra cada interacción, para cumplir las reglas de tu regulador y de protección de datos.
La consulta por un préstamo que entra un domingo a las 22:40
El flujo del pedido más repetido en una fintech o un banco: alguien que necesita financiación y escribe cuando tiene tiempo, con la sucursal cerrada.
Domingo 22:40
Llega la consulta
Una persona escribe al WhatsApp de la entidad: necesita un préstamo personal para arreglar el auto y quiere saber cuánto le quedaría la cuota.
22:41
Simulación en el chat
Sellium le pide el monto y le muestra la cuota a 12, 18 y 24 meses, con la tasa y el costo financiero total vigentes, y le explica los requisitos.
22:43
Precalificación
Con su consentimiento, pide los datos personales, la situación laboral y los ingresos, consulta el scoring de la entidad y le responde que está precalificada hasta un monto, sujeto a verificación.
22:46
Documentos en el mismo chat
La clienta manda la foto del documento y el último recibo de sueldo. Sellium confirma que llegaron bien y le avisa qué falta, si falta algo.
Lunes 9:05
El asesor cierra
El asesor encuentra la solicitud en Salesforce con la simulación, el resultado del scoring, los documentos y la conversación. Valida, aprueba según la política de la entidad y la contacta para cerrar.
Una consulta que antes se respondía el lunes, cuando la persona ya había pedido en otra entidad, llegó al asesor precalificada y con la carpeta completa antes de que abriera la sucursal. Multiplicalo por todas las consultas que entran de noche y el fin de semana.
Por qué el primer tramo define la solicitud, en números
Benchmarks públicos sobre el alta de productos financieros y la velocidad de respuesta: la solicitud que se demora es la que se abandona.
68%
De los consumidores encuestados abandonó una solicitud de un producto financiero durante el proceso de alta
18 min
Tiempo promedio en que un consumidor abandona una solicitud online de un producto financiero
7x
Más probabilidad de calificar un lead contactándolo dentro de la primera hora que una hora más tarde
Benchmarks públicos, no resultados de Sellium. La encuesta de Signicat se hizo a 7.600 consumidores de 14 países europeos, no de América Latina, y se usa como referencia del abandono en el alta digital. El dato de Harvard Business Review mide leads web contactados por teléfono o email. Cada implementación se mide contra una línea de base acordada con la entidad (tiempo hasta la precalificación, solicitudes completas, consultas fuera de horario atendidas).
Agentes de IA seguros para operar con tus datos
Sellium trabaja con datos personales, ingresos y documentos de identidad: lo más sensible que maneja una entidad financiera. Por eso corre 100% sobre Salesforce y Oracle Cloud Infrastructure, con las certificaciones SOC 2 Type II e ISO 27001 de esas plataformas, registro de cada interacción y los permisos que vos definís, para cumplir las reglas de tu regulador y de protección de datos. No reclamamos sellos ajenos: Vantegrate habilita, el cliente opera y certifica.
Preguntas frecuentes sobre Sellium en Servicios Financieros
¿Un agente de IA puede aprobar un préstamo?
¿Un agente de IA puede aprobar un préstamo?
No: precalifica. Sellium consulta el scoring y aplica las políticas de admisión de la entidad para decir en el momento si la persona está precalificada, pendiente de revisión o fuera de política, pero la decisión de crédito sigue en manos de la entidad, según su política y sus niveles de aprobación.
¿Puede cotizar seguros de auto, hogar o vida por WhatsApp?
¿Puede cotizar seguros de auto, hogar o vida por WhatsApp?
Sí. Pide los datos del riesgo (el vehículo, su uso y la zona; la vivienda y las sumas aseguradas; la edad y el capital) y cotiza la prima contra tu plataforma de pólizas con las coberturas habilitadas. La emisión sigue tu circuito: el agente deriva la cotización aceptada al productor o al área de emisión con los datos completos.
¿Cómo cumple con la regulación financiera y la protección de datos?
¿Cómo cumple con la regulación financiera y la protección de datos?
Opera dentro de las reglas que define tu entidad: consentimiento explícito antes de pedir datos, plantillas aprobadas por Meta para los mensajes que inicia la entidad, información de costos tal como la exige tu regulador y registro de cada interacción para auditoría. Corre sobre Salesforce y Oracle Cloud Infrastructure, y los datos no salen de tu instancia.
¿Qué documentos puede pedir por el chat?
¿Qué documentos puede pedir por el chat?
Los que defina tu circuito: documento de identidad, comprobante de ingresos, comprobante de domicilio y, para PyMEs, la documentación de la empresa. Sellium los pide, confirma que llegaron y los adjunta a la solicitud; la extracción y validación de los datos la hace Arconte.
¿Se integra con mi core y mi CRM?
¿Se integra con mi core y mi CRM?
Sí. Sellium se integra con cores como Temenos, Finastra, Mambu o Bantotal, con plataformas de pólizas como Guidewire o Duck Creek y con Salesforce Financial Services Cloud, donde queda cada conversación y cada solicitud. Si tu core no expone una API, la forma de conectarlo se resuelve en el relevamiento, antes de cotizar.
¿Cuánto cuesta Sellium para una entidad financiera?
¿Cuánto cuesta Sellium para una entidad financiera?
Sellium se cobra en dos partes: una implementación inicial cotizada para cada entidad (relevamiento de tus productos y políticas, entrenamiento del agente e integración con tu core, tu CRM y tu scoring) y una suscripción mensual con créditos de IA ampliables, sin permanencia. Los mensajes de WhatsApp los pagás directo a Meta, con tu propia cuenta y sin margen nuestro. Para el número de tu caso, pedí una cotización.
Que la consulta del domingo llegue al asesor precalificada
Contanos qué productos ofrecés, cómo precalificás y con qué core, CRM y scoring trabajás. Te mostramos cómo Sellium atendería ese primer tramo y qué casos seguirían yendo directo a un asesor.
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